FIREの4%ルールは全世界株でも機能するのかを解説

FIREを目指す投資家が気にする取り崩しルール「4%ルール」について、S&P500ではなく全世界株を対象にした場合に成立するのかを解説する内容です。4%ルールの基本をおさらいしたうえで、過去データを用いた検証結果や、全世界株で4%ルールが成立しにくいとされる場合でも慌てる必要がない理由を整理します。

■ 4%ルールの基本
- 退職時資産の4%を定額で取り崩す方法
- 毎年の残高の4%を取り崩す方法

■ 全世界株での検証
- 米国株と全世界株の過去データ比較
- 取り崩し率や株式比率による失敗率の違い

■ 慌てる必要がない理由
- S&P500基準の4%ルールにも為替・税・インフレなどの変数があること
- 過去の実績が将来を保証しないこと
- 全世界株の長期リターンと柔軟な取り崩しの考え方

4%ルールをこれから活用したい人や、全世界株インデックスでの取り崩しに不安を感じている人向けです。視聴後には、固定ルールに依存せず、状況に応じて取り崩し率や生活費を調整する視点を得られます。