トランプ・アカウントで認められる投資対象の要件と18歳以降の口座変更

トランプ・アカウントで利用できる投資対象の条件と、口座が18歳で従来型IRAへ移行した後の運用の変化について解説します。低コストの米国株式インデックスファンドに限定される理由や、期待されるリターンの目安、長期運用の前提が扱われます。

■ 投資対象の要件
- 低コストの米国株式インデックスファンド（ETFまたは投資信託）に限定
- 個別株・債券・国際株式は不可、アクティブ運用も不可
- 経費率0.1%未満、レバレッジや借入の利用も不可

■ 想定リターンと18歳以降の扱い
- 米国株式市場並みの長期リターンを見込み、年8〜10%程度が歴史的な目安
- 10〜20年以上の時間軸を前提とし、リターンは保証されない
- 18歳になると要件が終了し、従来型IRAに移行して自由に投資可能

トランプ・アカウントの仕組みや制約、長期運用の考え方に関心がある方に適しています。制度の概要と投資対象の条件、年齢到達後の変化を把握し、自身の運用方針や移行後の選択肢を検討する手がかりが得られます。