Cityの wealth ビジネスを率いる Andy Sie が語る成長戦略・AI活用・資産配分の考え方

City の wealth ビジネスを統括する Andy Sie が、Halftime Headliner として登場し、事業の成長状況、AI を活用した新サービス、そして資産配分に対する基本的な考え方について解説しています。収益・フローの実績から、プライベートバンク領域における AI 導入、アドバイザーの役割まで、幅広いトピックをカバーしています。

■ Wealth ビジネスの成長
- 10四半期連続の収益成長と過去最高のネット投資フローについて
- 市場環境の追い風と戦略変更の寄与のバランス
- オーガニックフロー成長率を重視する運営方針

■ Premium Boost プログラム
- 銀行との取引関係に基づく優遇金利制度の概要
- AI エージェントによる資金移動への対応という文脈
- 提供開始直後の反響と、リテール銀行との関係強化という位置づけ

■ Citi Sky（AI クライアントツール）
- ロールアウトの進捗と、提供ペースを調整している理由
- 金融アドバイザーの反応と、AI が果たす役割の整理
- クライアント側から見た活用イメージと信頼性の担保

■ 資産配分に関するガイダンス
- プライベートクレジット・プライベートエクイティをどう位置づけるか
- 長期的な資産配分と規律を重視する姿勢
- 若年層に固定インカムの価値をどう伝えるかというアドバイザーの役割

プライベートバンクの運営方針や、AI を金融サービスに組み込む動き、投資家に向けたアドバイザーの関わり方に関心がある方、資産配分の基本的な考え方を振り返りたい方に適しています。事業の現状と、今後のガイダンスの方向性を理解するための視点を得られます。